
一是、全面規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)制度,是要求建立大額現(xiàn)金交易的預(yù)約、登記、風(fēng)險防范、分析報告、監(jiān)督檢查等各項制度。具體大額現(xiàn)金的標(biāo)準(zhǔn)為各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
二是、探索大額現(xiàn)金綜合管理措施。對公是選取了部分重點行業(yè)進(jìn)行大額現(xiàn)金交易記錄報告和提現(xiàn)用現(xiàn)管理。對私是對個人賬戶大額用現(xiàn)管理、個人現(xiàn)金收入報告、大額現(xiàn)金出入境監(jiān)測等方面進(jìn)行探索。
【老郭認(rèn)為】根據(jù)過往的經(jīng)驗判斷,這個通知的執(zhí)行日期,應(yīng)該在2020年春節(jié)前后。
可以借鑒的案例是,印度政府通過銀行的金融資產(chǎn),和納稅申報的收入額比對來防范逃稅。2016年底印度通過廢除舊鈔同時不提供足額新鈔強(qiáng)行降低現(xiàn)金使用率,當(dāng)時的口號就是為了打擊逃稅和腐敗。雖然廢鈔本身的爭議很大,但是確實降低了印度的現(xiàn)金使用率,更是為之后統(tǒng)一全國的流轉(zhuǎn)稅(GTS)打下了堅實的制度基礎(chǔ),之后印度大選莫迪的高支持率也表明民眾對其改革的認(rèn)可。
按照支付方式分析。如果使用各種金融工具支付的時候,該筆交易會在系統(tǒng)中留下痕跡,如果該筆交易是非法所得,各種檢測預(yù)警系統(tǒng)可以及時的發(fā)現(xiàn)查處。但是如果現(xiàn)金交易,則可以規(guī)避監(jiān)管,使逃稅、腐敗、洗錢等犯罪所得無法被輕易發(fā)現(xiàn)。
(公開征求意見稿)實施后,還是通過個人賬戶結(jié)算貨款的老板們,涉稅風(fēng)險會加大,輕則賬戶被凍結(jié),重則補(bǔ)稅罰款,并承擔(dān)刑事責(zé)任。因為、銀行、稅務(wù)已經(jīng)共享信息,私人賬戶的資金異常變動很容易被發(fā)現(xiàn)。各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)部門等合作加大,老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。
版權(quán)聲明:
本文僅代表個人觀點
任何個人或機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可,不得轉(zhuǎn)載或做其他用途;如若轉(zhuǎn)載,需注明出處和來源,謝謝合作!