隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和全球化趨勢(shì)的加快,企業(yè)經(jīng)營規(guī)模日益擴(kuò)大,并呈現(xiàn)集團(tuán)化和國際化的發(fā)展趨勢(shì)。“2010年中國企業(yè)500強(qiáng)”數(shù)據(jù)顯示,營業(yè)收入超過1000億元的特大型企業(yè)集團(tuán)達(dá)到60家,其中民營企業(yè)達(dá)到5家。另外,在排名前200強(qiáng)的企業(yè)營業(yè)收入占全部企業(yè)的80.46%??梢钥闯?,資源向大型和特大型企業(yè)集中的趨勢(shì)比較明顯。
然而,由于企業(yè)規(guī)模擴(kuò)大和產(chǎn)業(yè)多元化發(fā)展,導(dǎo)致企業(yè)資金趨于分散,許多大型集團(tuán)企業(yè)面臨著高存款、高貸款、高財(cái)務(wù)成本的“三高”問題。在這一過程中,強(qiáng)化資金的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理成為企業(yè)集團(tuán)化、規(guī)?;l(fā)展面臨的重要課題,以資金管理軟件為代表的專業(yè)管理軟件在集團(tuán)企業(yè)中得到了更廣泛的應(yīng)用,有業(yè)內(nèi)專家指出,面臨新的市場(chǎng)環(huán)境下,資金管理已經(jīng)成為后IT時(shí)代企業(yè)信息化管理的利器。
新形勢(shì) 管理軟件面臨新挑戰(zhàn)
從目前來看,很多企業(yè)對(duì)于資金管理軟件還沒有清晰的認(rèn)知,雖然他們已經(jīng)意識(shí)到資金管理軟件的重要性,但是在記者采訪過程中,很多企業(yè)將資金管理軟件與ERP軟件混淆。而從實(shí)際應(yīng)用效果來看,ERP軟件與資金管理軟件有著根本的差異。ERP軟件最早應(yīng)用于企業(yè)的生產(chǎn)管理領(lǐng)域,其核心價(jià)值和優(yōu)勢(shì)在于使企業(yè)做到實(shí)時(shí)情況下的賬實(shí)相符,并不能夠幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理,所以,目前ERP解決方案在資金管理領(lǐng)域的成功實(shí)施案例還很少見。
隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大,資金管理已經(jīng)成為集團(tuán)企業(yè)管理的核心,除了一般的企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)容外,還有金融機(jī)構(gòu)特殊的核算業(yè)務(wù),需要分析集團(tuán)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況并且實(shí)現(xiàn)與銀行的無縫對(duì)接。專業(yè)資金管理軟件的優(yōu)勢(shì)就在于,對(duì)集團(tuán)企業(yè)資金管理和商業(yè)銀行運(yùn)作流程長(zhǎng)期深入的了解和研究,并且可以根據(jù)集團(tuán)企業(yè)的資金管理需求提供定制化的產(chǎn)品及服務(wù),這一點(diǎn)是ERP軟件無法相比的。
從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看,集團(tuán)企業(yè)的發(fā)展與金融是密不可分的,管理軟件在具備普通IT技術(shù)功能的同時(shí),還需要切入智能化的分析模塊,為客戶的金融運(yùn)作提供支持。專業(yè)資金管理軟件應(yīng)用最新的網(wǎng)絡(luò)和電子銀行技術(shù),在多家商業(yè)銀行的配合下,開創(chuàng)新地為企業(yè)提供資金流管理的解決方案,有效彌補(bǔ)了ERP軟件在資金管理方面的不足。
資金管理軟件 引領(lǐng)企業(yè)信息化新浪潮
企業(yè)所處宏觀和微觀環(huán)境的持續(xù)變化,促使企業(yè)必須通過技術(shù)手段促進(jìn)管理轉(zhuǎn)型,除了基本的賬實(shí)相符外,企業(yè)的財(cái)務(wù)管理還需要考慮到盈利性、資本成本以及主營業(yè)務(wù)外的資金運(yùn)營,企業(yè)對(duì)于財(cái)務(wù)信息的需求也從IT支撐系統(tǒng)和基礎(chǔ)資源建設(shè)向更專業(yè)、更精細(xì)的業(yè)務(wù)管理軟件過渡。以資金管理軟件為例,國內(nèi)著名調(diào)研機(jī)構(gòu)賽迪顧問發(fā)布的《2008年中國資金管理市場(chǎng)研究報(bào)告》顯示,中國資金管理軟件市場(chǎng)的年均復(fù)合增長(zhǎng)率高達(dá)76.5%,到2012年市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到24.81億元。
目前,資金管理軟件系統(tǒng)在集團(tuán)企業(yè)中得到了廣泛的應(yīng)用,中糧集團(tuán)、三峽集團(tuán)、中鐵工程等多家大型集團(tuán)通過應(yīng)用九恒星資金管理軟件,率先實(shí)現(xiàn)了從立項(xiàng)、到審批、再到資金支付的過程中建立起了一套完整的審批制度。將資金管理軟件運(yùn)用到企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營管理全過程中,從而提高了企業(yè)生產(chǎn)效率與經(jīng)營效率,并且有效控制了企業(yè)運(yùn)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)。
以中糧集團(tuán)為例,作為中國最大的糧油食品進(jìn)出口公司和生產(chǎn)企業(yè),其成員單位多達(dá)200多家。在使用資金管理軟件之前,集團(tuán)資金沒有實(shí)現(xiàn)集中管理,各成員單位都根據(jù)各自業(yè)務(wù)需要設(shè)立銀行賬戶和申請(qǐng)銀行貸款,這造成整個(gè)集團(tuán)的資金和賬戶高度分散且相互獨(dú)立,存款、貸款、財(cái)務(wù)費(fèi)用均很高,整體戰(zhàn)略協(xié)同能力差。針對(duì)中糧集團(tuán)存在的資金管理難題,國務(wù)院國資委研究中心專家、北京九恒星科技股份有限公司董事長(zhǎng)解洪波認(rèn)為,對(duì)于中糧這樣資金規(guī)模上百億元的集團(tuán)企業(yè),需借助互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù),實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)的資金管理,達(dá)到整個(gè)集團(tuán)資金最大程度的集中,統(tǒng)一制度、統(tǒng)一運(yùn)作、分級(jí)管理、動(dòng)態(tài)監(jiān)控,最大化地實(shí)現(xiàn)交易自動(dòng)化處理。通過采用資金管理軟件,構(gòu)建了完善的業(yè)務(wù)系統(tǒng),有效提升了中糧集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的管理水平和管理效率。
作為資金管理領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)品牌,九恒星可謂見證了中國資金管理軟件市場(chǎng)的迅速發(fā)展之路,基于十一年在資金管理軟件領(lǐng)域的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),九恒星提出了打造“智能資金平臺(tái)”的概念。與ERP軟件相比,資金管理軟件堪稱是IT軟件技術(shù)與金融完美融合的產(chǎn)物,從根本上解決了企業(yè)在運(yùn)營過程中面臨的資金管理難題,尤其是對(duì)于上市的集團(tuán)企業(yè)來說,資金管理軟件的作用顯得尤為重要。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士指出,2001年在中國加入WTO,建立現(xiàn)代企業(yè)制度及科學(xué)管理受到企業(yè)越來越多的重視,帶動(dòng)了ERP軟件市場(chǎng)的快速發(fā)展。進(jìn)入2010年以來,集團(tuán)化、資本化、多元化成為現(xiàn)代企業(yè)發(fā)展的新趨勢(shì),在資金管理方面滯后的集團(tuán)企業(yè),將面臨著盈利能力下降,虧損,甚至被兼并整合的危險(xiǎn)??梢灶A(yù)見,在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,集團(tuán)企業(yè)資金管理更顯得尤為重要的形勢(shì)下,資金管理軟件將引領(lǐng)新一輪的企業(yè)信息化浪潮。