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陳震宇:學(xué)習(xí)如何去玩資本的游戲

UPDATETIME:2016-04-28
 201099-912日轉(zhuǎn)眼間四天的總裁班課程已全部聽(tīng)完,我認(rèn)為對(duì)于老師所講的內(nèi)容除了課上要高度集中精神吸取重要知識(shí)外,課后的吸取和消化也是一項(xiàng)必不可少的作業(yè),因此應(yīng)班級(jí)3位老師的要求,今天下午剛好有時(shí)間整理一下,這四天中翟山鷹和張偉2位老師所講的內(nèi)容都非常精彩,雖然都是講資本的游戲,但2位各有特色。今天由于時(shí)間的原因我拋磚引玉的將我最喜歡的翟山鷹老師所講的內(nèi)容寫(xiě)一些學(xué)習(xí)心得拿來(lái)與大家分享。   

    翟老師是以國(guó)學(xué)的觀點(diǎn)去闡述資本運(yùn)營(yíng),雖然在我看來(lái)翟老師是一位純粹的民族主義者,但是我很喜歡,因?yàn)樵诘岳蠋煹恼n上每一位學(xué)員都會(huì)為自己是中國(guó)人而自豪。
    翟老師自嘲自己是一個(gè)一天西方金融書(shū)沒(méi)有看過(guò),一天金融課程沒(méi)有聽(tīng)過(guò)的金融盲,竟然成為劍橋大學(xué)、清華大學(xué)、北京大學(xué)的金融課程教授!通過(guò)這次翟老師所講的國(guó)學(xué),使我深刻認(rèn)識(shí)到:在人類歷史上唯一一個(gè)能夠保持幾千年來(lái)綜合國(guó)力都在世界最前列的國(guó)家就是中國(guó),曾經(jīng)一起獲得過(guò)這個(gè)殊榮的古埃及、古印度、希臘、羅馬等都已經(jīng)輝煌不再了!世界上其他任何國(guó)家,不管他曾經(jīng)多么輝煌!但是命運(yùn)都不超過(guò)幾百年,然后即徹底衰敗下去再也沒(méi)有起色!只有中國(guó)這個(gè)國(guó)家,無(wú)論經(jīng)歷多少磨難卻能夠反復(fù)沖回綜合國(guó)力世界最前列的國(guó)家。原因何在?因?yàn)槲覀冇袀鞒?,有自己的?guó)學(xué)文化。

    雖然當(dāng)今的中國(guó)社會(huì),在政治、經(jīng)濟(jì)、教育、商業(yè)等各個(gè)領(lǐng)域把數(shù)千年最優(yōu)秀的中國(guó)文化幾乎是全盤(pán)否定了,轉(zhuǎn)而去向僅僅興旺了幾百年的西方學(xué)習(xí)!但是在翟老師看來(lái),現(xiàn)在中國(guó)大量社會(huì)問(wèn)題的出現(xiàn),恰恰是缺失了優(yōu)秀的國(guó)學(xué)文化思想造成的結(jié)果!我們?cè)诮逃?、文化、?jīng)濟(jì)等領(lǐng)域的建設(shè)中,幾乎找不到中國(guó)傳統(tǒng)優(yōu)秀精神了!國(guó)學(xué)文化的缺失,造成了當(dāng)今中國(guó)社會(huì)幾乎人人兼得的病癥:浮躁!每個(gè)人都是:需要的不多,想要的特別多!
    其實(shí)翟老師并不反對(duì)向西方學(xué)習(xí),但是一直在課堂上強(qiáng)調(diào)千萬(wàn)不要本末倒置!存在就是合理的!既然歷史已經(jīng)驗(yàn)證了中國(guó)曾經(jīng)無(wú)數(shù)次依靠國(guó)學(xué)思想做出偉大的舉動(dòng)!無(wú)數(shù)的事實(shí)告訴每一個(gè)中國(guó)人,中國(guó)一定有其他國(guó)家所不能比擬的文化和精神,才能夠在數(shù)千年間不斷地保持國(guó)際地位!西方的管理理論固然科學(xué),但忽視中國(guó)的文化基礎(chǔ)就不一定在中國(guó)這塊土地上適用。管理方法和措施要基于不同的文化背景,西方的管理模式在中國(guó)不合適。合適的才是最好的(尤其體現(xiàn)在人力資源管理上),在日常經(jīng)營(yíng)管理中如果單純運(yùn)用西方的管理工具,結(jié)果一定是不能徹底執(zhí)行到位,有時(shí)甚至半途而廢。這些都是幾千年以來(lái)所形成的東、西方文化和價(jià)值觀差異所決定的。不能把西方的管理理論簡(jiǎn)單照抄照搬,那些僵化的管理模式不適合我們民族企業(yè)的管理。我們應(yīng)該先做到把自己文化中最優(yōu)秀的東西吸收之后,在此基礎(chǔ)上再去學(xué)習(xí)西方思想中優(yōu)秀的東西!
    由于翟老師講課天馬行空,并不是按照講義上的順序,因此我只能按照他所講的重點(diǎn)進(jìn)行一些歸納。(我認(rèn)為的重點(diǎn),哈哈)
   

1、什么是順潮流者昌盛?這是一句非常簡(jiǎn)單直白的話,但搞明白這句話比學(xué)更多的習(xí)都管用,也比再高的智慧都更重要。
    老師的原話:必須適應(yīng)社會(huì)的發(fā)展,想改變門(mén)都沒(méi)有。
    非常認(rèn)同這句話,縱觀中國(guó)經(jīng)濟(jì)大發(fā)展的這幾十年中那些失敗的企業(yè)家們,哪一個(gè)不是高智慧,他們失敗的原因不是因?yàn)橹巧滩粔颍且驗(yàn)闆](méi)有深刻的去搞明白國(guó)家政策,沒(méi)搞明白公與私的關(guān)系,沒(méi)深刻理解政府的心思,公然以一己之力與政府抗衡,對(duì)于一個(gè)總裁級(jí)別的管理者,搞明白這些才是最最重要了。同學(xué)們中可能大多數(shù)人都非常有錢,但是我們要明白自己做的再大也大不過(guò)政府,千萬(wàn)不要忘記自己在這個(gè)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中其實(shí)就是一個(gè)非常渺小的螻蟻。
    從2009年開(kāi)始到現(xiàn)在,隨著近期國(guó)家整頓經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)秩序的決心越來(lái)越大,以前那種一切以經(jīng)濟(jì)效益為核心的干部考核制度悄悄在變,主導(dǎo)整個(gè)社會(huì)思維導(dǎo)向的媒體太過(guò)強(qiáng)調(diào)經(jīng)濟(jì)效益而忽略社會(huì)效益也在悄悄糾正,中國(guó)經(jīng)濟(jì)的未來(lái)究竟何去何從,不知道。因此翟老師希望我們這些草莽學(xué)生們能夠趕緊惡補(bǔ)法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等方面的知識(shí),這樣才能在我黨的領(lǐng)導(dǎo)下,獲得更大的發(fā)展。因?yàn)樵诋?dāng)前形勢(shì)下企業(yè)家們要考慮的不是企業(yè)如何進(jìn)入資本市場(chǎng),而是要考慮如何最大限度、最快速度的學(xué)會(huì)如何規(guī)范經(jīng)營(yíng)。由于大多數(shù)企業(yè)家缺乏基本的法律、財(cái)務(wù)、稅務(wù)等方面知識(shí),往往在無(wú)意中觸發(fā)了法律、法規(guī)!因此企業(yè)運(yùn)作中蘊(yùn)含的法律風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越高!中國(guó)的民營(yíng)企業(yè)家應(yīng)該放棄過(guò)去養(yǎng)成的那些違法、違規(guī)運(yùn)營(yíng)的習(xí)慣,把如何賺錢的眼光和想法先收回來(lái),冷靜的看看怎么保護(hù)自身!否則一旦真的出事了就是擁有過(guò)百億的財(cái)富也只怕會(huì)瞬間消失,再想彌補(bǔ)的辦法肯定來(lái)不及。千萬(wàn)別像魏東、袁寶景一樣,多少錢也不可能買回一條命!因?yàn)橐坏┬袨楸淮_定為犯罪,企業(yè)家辛辛苦苦經(jīng)營(yíng)賺取的資產(chǎn)可能會(huì)瞬間化為烏有。

 

2、內(nèi)心的快樂(lè)和幸福才是我們?nèi)松钪匾淖钋竽繕?biāo)!如果我們企業(yè)家個(gè)個(gè)都是需要的不多,想要的特別多,那么再多的金錢對(duì)我們究竟有什么用處?我們身邊很多人為欲望無(wú)法實(shí)現(xiàn)而變得越來(lái)越痛苦、失落甚至憤世嫉俗,金錢有時(shí)只會(huì)增加我們靈魂的煎熬。人的欲望可以無(wú)限提高,但欲望無(wú)限提高不能給人生帶來(lái)幸福和快樂(lè),因?yàn)槲镔|(zhì)、欲望無(wú)限向前則人生就會(huì)無(wú)限不滿足!最終的結(jié)果是物質(zhì)上擁有的越多,人生越不快樂(lè)!

 

3、做任何投資之前或者拉任何投資之前,都要先想好為什么要投這個(gè)項(xiàng)目?想好錢怎么投進(jìn)去,怎么安全的退出收回來(lái)。
    投資計(jì)劃一定要千思萬(wàn)慮,經(jīng)得住推敲,無(wú)懈可擊。(編個(gè)圓滿的好故事)商業(yè)計(jì)劃的框架模式(結(jié)構(gòu))的合理構(gòu)建是最重要的;調(diào)查研究——要實(shí)事求是,要邏輯推理縝密,多設(shè)幾個(gè)為什么,善于否定自己,如警察偵探般蛛絲馬跡中尋破綻。(好故事的結(jié)構(gòu))

    另外對(duì)于企業(yè)家來(lái)說(shuō),可能一般考慮商業(yè)層面的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)比較多。但是一旦要涉足資本運(yùn)營(yíng)的話,政策風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)顯然也是必須要重點(diǎn)考慮的東西。政府什么部門(mén)有權(quán)授予什么樣的權(quán)利,能夠分配的資源有哪些,國(guó)家相關(guān)法律對(duì)于資本運(yùn)營(yíng)有哪些特殊的規(guī)定,都是企業(yè)家在做項(xiàng)目之前,要仔細(xì)考察的對(duì)象。對(duì)此,翟老師還特別提出,在風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)上,不要迷信所謂的專業(yè)機(jī)構(gòu)和專家,一定要用自己的頭腦思考問(wèn)題,想好錢怎么投進(jìn)去,怎么收回來(lái)。如果其中任何一個(gè)環(huán)節(jié)導(dǎo)致回款不能實(shí)現(xiàn),風(fēng)險(xiǎn)不可控制,那么就不應(yīng)該投資這個(gè)項(xiàng)目。

 

4、永不忘卻的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
    對(duì)于想進(jìn)入資本運(yùn)營(yíng)領(lǐng)域的企業(yè)家,翟老師鄭重提出一個(gè)觀點(diǎn),那就是:進(jìn)入資本領(lǐng)域一定要具備高度的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。具體來(lái)講,資本的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)可分為:商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)家在投融資之前,只有看清楚了這三方面的風(fēng)險(xiǎn),才可能立于不敗之地。風(fēng)投不是上帝,在引進(jìn)風(fēng)投的時(shí)候一定要慎重看清合同的條款。因?yàn)閲?guó)內(nèi)1700多家在中國(guó)上市的公司,沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)哪一個(gè)企業(yè)家因?yàn)樯鲜卸鴣G失大股東地位的,但近8年來(lái)在美國(guó)上市的企業(yè),竟然2/3以上的原有企業(yè)家在上市過(guò)程中,丟掉了大股東地位,公司所有權(quán)變成美國(guó)券商或者私募投資商控制!有的甚至在上市成功后被立刻從公司完全趕走。

   
5、金融,在很多人眼里是很神秘的領(lǐng)域,可是翟老師卻說(shuō),在他的眼里金融其實(shí)非常簡(jiǎn)單,以國(guó)學(xué)的思維去看待金融、資本運(yùn)營(yíng),你會(huì)發(fā)現(xiàn)一切都是那么地簡(jiǎn)單!
    翟老師說(shuō)如果用金融去套用中國(guó)股市和房市,那么得出的結(jié)論是繼續(xù)上漲。因?yàn)槔习傩斩济靼兹嗣駧旁谫H值,放在的銀行存款并不能保值增值,需要去選擇購(gòu)買盡可能規(guī)避人民幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)(金融或者實(shí)物資產(chǎn))進(jìn)行保值增值。但是缺乏投資工具,而買樓和炒股票幾乎是廣大老百姓唯一可以選擇的規(guī)避人民幣貶值風(fēng)險(xiǎn)的2個(gè)途徑。所以中國(guó)股市為什么散民多,因?yàn)槟墙袥](méi)得選,或者你死,在一邊干看著漲,干看著人民幣貶值,不死想掙扎只有買樓和炒股2條個(gè)路,只要沒(méi)有新的金融工具金融市場(chǎng)出現(xiàn),讓老百姓保值增值之前,股市永遠(yuǎn)是散戶為主沒(méi)得選,房市也還將繼續(xù)上漲,擋不住。

 

6、翟老師最后傳授的精華部分,也是他個(gè)人對(duì)金融本質(zhì)的理解,讓我深刻體會(huì)到金融的魅力,知道金融對(duì)公司的影響力。

    在翟老師眼里,金融的用國(guó)學(xué)的觀點(diǎn)來(lái)講金融就三點(diǎn),8個(gè)字:一、遠(yuǎn)期效益、二、杠桿、三、對(duì)沖。他認(rèn)為,任何現(xiàn)有的金融機(jī)構(gòu)都是用這八個(gè)字來(lái)組建的,在實(shí)際運(yùn)用過(guò)程中,只要用好這八個(gè)字,賺錢是件太容易的件事。只是在賺錢的過(guò)程中,內(nèi)心要始終以國(guó)學(xué)的東西來(lái)平衡,否則內(nèi)心還不足以強(qiáng)大到能夠駕馭金融所帶來(lái)的財(cái)富,就很可能會(huì)受害。因此,中國(guó)的金融體系就是要先學(xué)會(huì)做人,再往下學(xué)資本運(yùn)營(yíng)的東西。
    期貨是杠桿+遠(yuǎn)期利益,每一個(gè)工具都是利用這個(gè)東西,PE是杠桿+遠(yuǎn)期利益,每一個(gè)都是利用這個(gè)產(chǎn)生的,所以做企業(yè)根本不是用金融工具而是要用金融思想去做企業(yè)??v觀世界上著名的大企業(yè)、大集團(tuán),沒(méi)有一家不是通過(guò)資本運(yùn)營(yíng)發(fā)展起來(lái)的,也沒(méi)有哪一家是單純依靠企業(yè)自身利潤(rùn)的積累發(fā)展起來(lái)的。
    舉例:一個(gè)房地產(chǎn)企業(yè)只有六千萬(wàn)人民幣但是要拿地,這塊地全面開(kāi)發(fā)50個(gè)億,是現(xiàn)在葫蘆島海邊最好的地,可是連四個(gè)億招牌掛資金都沒(méi)有,雖然政府答應(yīng)給,而他只有六千萬(wàn),而拿了地以后,兩個(gè)億的啟動(dòng)滾動(dòng)也沒(méi)有,怎么辦?找人借錢,肯定困難,因?yàn)槟阒挥辛f(wàn),卻需要借5.4億;找人家入股,公司還有你什么事,怎么辦?做了一套體系,搞個(gè)惠民工程,成立了社團(tuán)法人機(jī)構(gòu),每一個(gè)股東入股10萬(wàn)塊錢,葫蘆島海邊78平米一套房子你有相關(guān)的資格,明白我意思嗎,十萬(wàn)塊錢一股,股東分紅就是這套房子,兩年后拿到手。六千個(gè)股東限量招,給保障是什么,一千萬(wàn)放在公正機(jī)構(gòu),銀行凍結(jié)。如果兩年后十萬(wàn)塊錢不愿意要這個(gè)股票房子,回購(gòu)股權(quán),按照最高國(guó)家規(guī)定4倍利率。當(dāng)然中間還有一套復(fù)雜的體系,可是我跟大家說(shuō)兩周六個(gè)億到帳,有沒(méi)有人控制,當(dāng)然沒(méi)有,因?yàn)樗迅軛U和遠(yuǎn)期效益用在自己的企業(yè)里,干什么要現(xiàn)在的金融機(jī)構(gòu),58萬(wàn)億人民幣存款。山西的煤老板一周內(nèi)搶了多少套房子,他們也能看到為什么收益,中間有一個(gè)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避體系。我說(shuō)的能聽(tīng)明白嗎?聽(tīng)不明白是嗎?聽(tīng)不明白就太暈了,就不要再做生意了。就是類似這樣的東西,只是把遠(yuǎn)期效益對(duì)沖,合法的用到企業(yè)里,除非萬(wàn)不得已才用金融機(jī)構(gòu),他們不過(guò)用這個(gè)也是從社會(huì)上吸納的資金,所以在現(xiàn)有體系里太多太多這樣的案例了。

授課老師介紹
張偉

張偉

北京大學(xué)投資銀行學(xué)會(huì)會(huì)長(zhǎng),北京大學(xué)
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